// PopIn

Как выгодно купить золото?

выгодно купить золото

Многие начинающие инвесторы рано или поздно приходят к тому, что в их портфеле должно находиться золото. Ведь золото это тихая гавань во время кризиса. Но как выгодно купить золото и при этом не переплатить втридорога?


Если вы залезете в любой поисковик, то на запрос «где выгодно купить золото?» получите обычный набор ответов: золото в слитках и монетах, золотые украшения, ОМС и фьючерсы на золото. Но все это не подходит для тех, кто хочет купить золото как инвестиционный инструмент. Ведь главное в инвестициях что? Возврат основной части вложенного с процентами. А в случае предложенных нам вариантов, ни о каких прибылях можно не говорить первые 5-7 лет владения. А то и еще больше, если цена на золото пойдет еще ниже, чем она есть сейчас.

Давайте разберем все минусы предлагаемых нам вариантов.

1. Золото в слитках и монетах.

С одной стороны вы получаете на руки физическое золото, которое можно положить в сейф или закопать для сохранности. Вы его не сможете потерять, даже если обрушится вся банковская система. Золото останется золотом, даже в случае апокалипсиса! И наверно это вариант для самых параноидальных людей, которые боятся всего и всех.

Но с другой стороны у этого варианта выгодно купить золото есть бооольшой минус. В случае покупки золота в слитках с вас удержать НДС 18%. То есть для того, что бы хотя бы продать слиток обратно по той же цене вам необходимо, что бы цена на золото приросла на 22%. Конечно есть лазейка, позволяющая не платить НДС. Для этого нужно не выносить купленный слиток из центрального хранилища, а передать его на хранение в банк. Правда, хранение слитков в банке тоже платно. Так что тут еще нужно посчитать, что будет вам выгоднее.

С золотыми монетами ситуация совершенно другая. НДС с вас не берется, но зато вилка купли/продажи в банках значительна! Так в Сбербанке можно купить монету за 1900, а продать только за 900 рублей. В результате вы теряете почти половину ее стоимости. Таким образом, что бы нивелировать такой конский спред вам придется держать монету лет 10. А лучше 20!

2. Золотые украшения.

Совершенно не подходящий для инвестирования способ! Ведь приобретая украшение, вы платите не столько за вес золота, сколько за работу мастера и затраты продавца. А вот продать вы сможете только как лом. Конечно, если вы знаток или имеете в знакомого ювелира, то можете попробовать скупать подержанные золотые украшения у населения с рук. Но новичкам тут нечего даже рыпаться, вас обманут с некачественным металлом в один момент!

3. ОМС — обезличенные металлические счета.

Вариант уже более подходящий для инвестирования в золото, но и тут есть свои минусы. ОМС это услуга банков. И чем больше банк, тем больше административного персонала ему приходится кормить. А чем, как ни комиссиями ему зарабатывать? И естественно эти комиссии берутся с вас как с клиента. Например, спред в Сбербанке вообще заоблачный, но зато Сбербанк вам предлагает максимальную надежность. А, к примеру местный банк маленького городка возьмет с вас в разы меньшую комиссию, но и надежность у него будет так же намного меньше. Так что тут вам необходимо будет искать золотую середину между своей жадностью и своими страхами потерять все. Ведь вклады ОМС не страхуются государством!

4. Фьючерс на золото.

Это наиболее спекулятивный из всех приведенных способов выгодно купить золото! Фьючерс это контракт с поставкой физического золота. То есть, во-первых это срочный контракт, то есть имеет срок исполнения, дольше которого вы держать фьючерс не сможете. Во-вторых, это контракт с плечом 1:5-1:20! Привет форексу! То есть полностью слить все деньги под ноль, на каком-то резком движении цены на золото можно очень легко. А в-третьих, так как держать дольше даты поставки вы фьючерс не можете, то вам приходится постоянно продавать старый и покупать новый контракт, а это, как вы понимаете новые комиссии. И при попытке инвестировать на несколько лет, по такой схеме, эта комиссия может откусить приличный кусок от вашей прибыли.

Теперь мы с вами видим, что выгодно купить золото ни одним из предложенных вариантов просто не возможно. Разве что можно воспользоваться ОМС в банках с не очень большим спредом.

5. Способ выгодно купить золото!

Но что же делать? Как купить себе в инвестиционный портфель желтого металла и при этом не потерять большую часть на комиссиях и разнице в курсах продажи?

Такой инструмент есть. Это ETF!

О том, что же такое ETF я уже писал в предыдущих статьях своего блога: «Фонды ETF — торгуемые биржевые фонды» и «FinEx — ETF на Московской бирже«.

Компания FinEx предлагает замечательную возможность всем инвесторам, кто хочет иметь у себя в портфеле золото! Для этого был разработан специальный фонд ETF Gold. Комиссия всего 0,45%! При этом вы получаете долларовый актив, который на 100% привязан к стоимости золота. Идеальный инструмент для долгосрочного инвестора!

Так им образом выгодно купить золото можно. Для этого достаточно лишь открыть брокерский счет и покупать по подходящей для вас цене паи фонда FinEx — ETF Gold. Главное не перебарщивайте! Оптимальным считается 5-15% вашего портфеля в золоте. Меньшая доля практически не окажет влияния на стабильность вашего портфеля. А слишком большая доля сделает ваш портфель слишком зависимым от спекулятивного настроения рынка.

Дорогие читатели, может быть, вы знаете еще способы выгодно купить золото, которые я не перечислил? Тогда делитесь ими в комментариях!

7 комментариев

  1. Привет Сергей. Спасибо за статью.
    Можно еще покупать золото на бирже.. Инструменты GLDRUB_TOM , ну или серебро SLVRUB_TOM. Что то вроде аналога ОМС, только через брокера и без дикого спреда. Что нибудь можешь сказать про эти инструменты?

    1. Сейчас глянул на них. На первый взгляд неплохой вариант.
      Да, комиссия 0,2%, но вот размер минимального лота 10. При том, что сейчас единица лота стоит около 3000, то получается минимум можно купить на 30000 рублей.

        1. Кстати, нашел еще один минус покупки золота напрямую на бирже! Брокер по таким сделкам не удерживает налоги. То есть, по окончанию года, придется самому подавать в налоговую декларацию. А это та еще морока, особенно если до этого ни разу не делал подобного.

          1. Хм… а вот этого я не знал. Уточнил у своего брокера.. действительно налоги самому платить нужно будет. Это большой минус.
            Как дела с оформлением вычета по ИИС? Я не раньше апреля этим займусь… справку от брокера можно будет получить не раньше 21 марта….. жду. 🙁

            »crosslinked«

          2. 3 НДФЛ оформили на днях. Записался на 12 марта в налоговую для подачи документов. Посмотрим, будут ли вопросы у налоговой.
            У бухгалтера который мне оформлял вопросы были ))) С этого года 3-НДФЛ оформляется по новому образцу и там добавились новые строки о которых еще мало кто знает. Среди них и про ИИС.

          3. А я 3 НДФЛ сам заполнил. У налоговой есть прога «Декларация 2015», там вроде все понятно…… хотя не знаю правильно заполнил или нет… все таки первый раз вычет по ИИС буду получать. У брокера получу документы и тоже пойду в налоговую сдаваться. 🙂

Оставить свой комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Яндекс.Метрика

Форекс каталог