Общая прибыль по портфелю: 1,63%
Капитализация портфеля увеличилась на +3,46%
Сегодня настала пора взглянуть на отчет за апрель 2017 года.
Месяц выдался не в пример лучше марта 2017. Весна заметна не только на улице, но и в моем портфеле — все активы в портфеле показали рост, кроме советников!
1) Памм счета: 1,12%
Microrisk-Invest немного выправился, вследствии чего портфель памм счетов вышел в плюс.
| Брокер | Название | Сумма ($) | Прирост (%) |
|---|---|---|---|
ИТОГО: | 164,47 | 1,12% | |
 | Microrisk-Invest | 75,46 | 4,30 |
 | Сокровища Дракона | 5069,12 руб. | -1,43 |
2) Советники: -3,65%
Оба советника ушли в минус, чего с ними обычно не бывает. Возможно? сказался двухдневный простой, который случился по моей причине. Буду следить за этим более пристально.
| Советник | Сумма ($) | прирост (%) |
|---|---|---|
ИТОГО: | 240,02 | -3,65% |
| WallStreet | 123,32 | -3,00 |
| Kalmar | 116,70 | -4,32 |
3) Акции: 1,10%
Продолжаются горки в акциях!
В этом месяце хороший плюс. Что будет в мае, не знает ни кто.
Похоже, рынок наконец-то стал замечать, что акции это не только спекуляции в стиле купить дешевле, продать подороже, а еще и доля в компаниях, которые генерируют приличную прибыль и выплачивают ее часть в виде дивидендов.
Или люди одумались, или, что более вероятно, это опять спекулятивный рост в преддверии новой спекулятивной «мутки»: Сотня процентов годовых без риска!
Рецепт тут прост: Купи акцию, получи бешеные дивиденды и сразу выпрыгивай из бумаги! Итого 5-7-10%% доходности за месяц! Или 60-84-120%% годовой прибыли!
Рассчитано на спекулянтов и тех, кто не умеет и не хочет смотреть в будущее дальше, чем на несколько месяцев.
Прыгать по акциям это только брокера откармливать своими деньгами. Думаю, мы с вами не такие. Я за долгосрочные инвестиции! Для меня курсовой рост стоимости на 10-20% это абсолютно не показатель того, что акцию нужно продавать. И даже рост на 100% это лишь повод пересмотреть дальнейшую стратегию, но ни как не продавать насколько успешный бизнес. Хорошим примером будет история о реальной стоимости привилегированных акций Сбербанка, с двумя продолжениями в 2016 и 2017.
Те кто этого не понимает обречен всю жизнь побираться на рынке за 1-2% дохода без надежды на какую то стабильность.
| Компании | Сумма (руб.) | прирост (%) | прирост к портфелю (%) | |
|---|---|---|---|---|
ИТОГО: | 176065,05 | 1,10% | ||
 | Газпром а.о. | 4128,00 | 7,58 | 0,17 |
 | Мечел а.п. | 1171,00 | -3,38 | -0,02 |
 | Ленэнерго а.п. | 13175,00 | 12,25 | 0,82 |
 | Лензолото а.п. | 3860,00 | -10,65 | -0,26 |
 | СберБанк а.п. | 12834,00 | 6,24 | 0,43 |
 | АФК Система а.о. | 2221,50 | -0,07 | 0,00 |
 | Кубаньэнергосбыт а.о. | 1304,00 | 3,49 | 0,02 |
 | Газпром Нефть | 2010,00 | -1,33 | -0,02 |
 | Российские Сети а.п. | 4488,00 | 12,82 | 0,29 |
 | МегаФон а.о. | 4888,00 | -4,05 | -0,12 |
 | МТС а.о. | 2752,00 | 0,95 | 0,01 |
 | Московская ГТС а.п. | 3512,00 | 0,80 | 0,02 |
 | СОЛЕРС а.о. | 1150,00 | -0,69 | 0,00 |
 | НижнекамскНефтеХим | 4616,00 | -4,94 | -0,14 |
 | Сургутнефтегаз | 6159,00 | -4,33 | -0,16 |
 | Э.ОН Россия (ОГК-4) | 952,27 | -4,53 | -0,03 |
 | Энел (ОГК-5) | 1501,50 | -2,91 | -0,03 |
 | МРСК Центра и Приволжья | 3248,00 | -0,12 | 0,00 |
 | МРСК Урала | 1505,00 | -2,90 | -0,03 |
 | ФСК ЕЭС | 11886,00 | 10,61 | 0,65 |
 | ПРОТЕК | 1036,00 | -5,56 | -0,04 |
 | ТомскРаспрКомп а.п. | 744,00 | -4,37 | -0,02 |
 | Ростелеком а.п. | 5780,00 | -0,43 | -0,01 |
 | Лукойл | 5735,00 | -3,81 | -0,13 |
 | НМТП | 1440,00 | 19,01 | 0,13 |
 | Роллман | 2517,00 | -5,52 | -0,08 |
 | ВСМПО-АВИСМА | 15780,00 | 13,12 | 1,04 |
 | Акрон | 3333,00 | 0,73 | 0,01 |
 | АЛРОСА | 9892,00 | 8,69 | 0,45 |
 | ГМК Норникель | 8864,00 | -0,73 | -0,04 |
 | ММК | 7053,00 | -3,74 | -0,16 |
 | ФосАгро | 7335,00 | 3,34 | 0,13 |
 | ММВБ | 1169,10 | 10,86 | 0,07 |
| Деньги | 18028,68 |
4) ИИС: +1,17%
Продолжил покупать корпоративные облигации в свой портфель. Критерий достаточно простой — стабильность, приличный купонный доход, срок погашения <2-х лет, доходность более 10%.
Снижение ключевой ставки уже сыграло мне на руку. В апреле доходность портфеля облигаций значительно повысилась! В горизонте 2х лет, когда мне понадобятся деньги с моего ИИС, я надеюсь по максимуму отыграть карту «понижения ключевой ставки».
Ключевая ставка в 5% через 2 года была бы просто сказочным результатом!
5) Операционный счет:
Продолжил по максимуму перекладывать свободные деньги в акции. Покупаю каждый месяц. Сейчас жду, что бы доллар хоть немного поднялся, и я смогу по приемлемому курсу обменять свои реферальные и деньги с рекламы на рубли. Слабо верю в курс выше 60, поэтому планирую продавать в диапазоне 58-60.
6) ETF: 1.03%
Портфель ETF все тот же. В апреле оба фонда принесли прибыль.
ETF Gold — 1,70%
FinEx CASH EQUIVALENTS ETF — +0,75%
8) Собственная торговля: 0,00%
Сижу на попе ровно, так как не понимаю, что сейчас происходит с рынком. Изменение ключевых ставок в России и США, скачки стоимости нефти, выборы во Франции, нестабильность в Сирии. Я не политолог-экономист с прикладными знаниями в теории вероятности, поэтому просто жду, когда хоть что то прояснится.
9) Американские акции (ФИНАМ) — 1,40%
Курс доллара немного поднялся. В итоге первый месяц в плюс с самого начала вложения в этом активе.
10) Поток.Диджитал. +1,5%
В этом месяце доходность поднялась, так как все больше заемщиков гасят целиком свои долги. В следующем месяце у меня полностью закроются выданные займы, и мне необходимо будет реинвестировать деньги.
Посмотрим, как работает новый кабинет, и оценим новую схему выдачи займов вслепую.
Планы:
Планы без изменения — скупаем все что плохо (низко) лежит на фондовом рынке! Не знаю, сколько это еще продлится, но тем, кто планирует в ближайшие несколько лет получать доходы с дивидендов и купонов облигаций, советую поторопиться! Если завтра ЦБ вдруг решит что можно отпустить ключевую ставку вдогон 4% инфляции, то те цены на акции, которые вы считаете высокими, окажутся еще на порядок выше.
Ставки по депозитам банков ТОП-10 уже ниже 8% и продолжают снижаться. Через те же 2 года, возможно, что вкладов под ставку выше 4-5% мы в этих банках и вовсе не увидим. А доходность выше 10% годовых и вовсе будут предлагать только мошенники с пирамммидальным уклоном.
Приветствую, Сергей! Вчера мой первый Поток то же закончился, точнее расплатился последний должник, получилась доходность в 17.3%. С новым Потоком как-то все медленно происходит. 2 мая закинул новую сумму, на сегодня по компаниям распределилось только 30 %, надеюсь в этом праздники виноваты. А так, думаю, неплохая альтернатива депозитам, небольшой процент инвестиций им можно доверить.
Вот я пока тоже боюсь этих автоматических размещений моих денег по займам. Стало все менее открыто.
Плюс только в том, что все поставили на поток. То есть теперь не нужно ждать в течении месяца одно окно в 5 минут, что бы успеть вложить деньги.
Если не секрет, корпоративные облигации каких эмитентов приобретаешь? И еще, правда, что с новым законом (освобождение от налогов по корпоративным облигациям) купоны выплаченные в этом году все-равно будут облагаться налогом?
Интересно где вы прочитали про налоги с купонов этого года? Может там была речь о чем то другом?
По новому закону все купоны с корпоративных облигаций, выпущенных в 2017 году уже должны быть без налога. Но подчеркиваю, именно по облигациям 2017 года! Если вы просто купили облигации в 2017 году, но сами облигации были выпущены раньше, то это не дает вам освобождения от налога.
Сам же я приобретаю в основном: УБРиР, БинБанк, Мечел, УВЗ. У них у всех доходность за вычетом налога больше 10%, что мне абсолютно подходит.
Спасибо. Про налог на купон прочитал на блоге активного инвестора activeinvestor_pro, последний пост. В комментах автор еще раз подтвердил это.
К сожалению все что мне удалось найти в Налоговом Кодексе, так это то, что изменения в законе вступают в силу с 04/05/2017.
Но , как говорится береженого бог бережет. За разъяснениями лучше всего обратиться к своему брокеру (ведь именно он будет или не будет удерживать с вас налог), либо непосредственно в налоговую.
Здравствуйте Сергей! Я так понимаю через Финам Вы планируете приобрести американских акций на СПБ ?
Уже нет ))) В самом начале июня я продал доллары на этом счете и вывел деньги.
Я понял, что мне пока рано лезть в американский фондовый рынок. Ни кого кроме ТОПовых компаний, которые у всех на слуху, я не знаю. А изучать новые компании мне попросту некогда. Это тебе не сотня-другая эмитентов на ММВБ. Там компании измеряются тысячами!
Сергей, что с отчетом за май, на выходных можно ожидать? Мне всегда казалось, что написать отчет проще, чем новую статью, но у меня нет блога мне сложно судить)
Статьи у меня обычно уже готовые и чаще всего просто публикуются по определенному расписанию. А вот отчет нужно писать с нуля. )))
Все таблицы к отчету уже готовы, осталось только написать текст. Думаю через пару дней опубликую.