// PopIn

Отчет за август 2015. Открыт ИИС!

Мой отчет за август 2015

Общая прибыль по портфелю: -14,28%

Капитализация портфеля увеличилась на +10,47%

Отчет за август 2015. Черный день настал для моей свиньи копилки…

Второй траурный месяц в этом году для меня, после списания убытков ФТПФ в отчете за апрель 2015. На это раз это совершенно неожиданный убыток я получил от одного из своих самых прибыльных инструментов портфеля.


1) Памм счета: +1,05%

В июле мой портфель ПАММ счетов прирос на 3,4%. Главным лидером стал новичок портфеля — ALIGARH с площадки Insta Forex. Его коллега по цеху Microrisk-Invest сделал почти в 10 раз меньше прибыли, только 2,82%. Так же хорошо прирос рублевый памм счет Сокровища Дракона с Альфа-Форекс. А вот старички BattleToadSystem и Trade-Bowl(ECNp40) попали в просадку на -9,31% и -6,91% соответственно.

Продолжил держать деньги в уже существующих памм счета. Ни чего нового открывать пока не стал. В хорошем плюсе счета открытые на площадке InstaForex: ALIGARH + 7,40% и Microrisk-Invest + 9,01%. Так же стабильно приносит прибыль счет Сокровища Дракона от АльфаФорекс. А вот остальные 2 счета показали убытки. И если BattleToadSystem всего на — 1,63%, то Trade-Bowl(ECNp40) рухнул на -12,43%. В итоге памм портфель кое-как выел в плюс на конец месяца. Результат сравним с банковским депозитом.

БрокерНазваниеСумма ($)Прирост (%)

ИТОГО:

247,84

1,05%

ALIGARH64,757,40
Microrisk-Invest 54,919,01
Сокровища Дракона3604,67 руб.3,41
BattleToadSystem19,37-1,63
Trade-Bowl(ECNp40)55,36-12,43

2) Советники: -76,27%

Случилось то, о чем я всегда предупреждал всех своих читателей! Советники мартышки (мартингейл) умудрились разом слить на небольшом, но безоткатном скачке Евро-Доллара. Причем только утром было -16% просадки, а вечером уже -100%! Все случилось настолько стремительно, что я даже не успел ни чего сделать. Ни долить денег на счет, ни частично закрыть убыточные сделки. Ну что же, это будет уроком, как мне, так и всем моим читателям!

Но насколько бы ни было обидно, ни чего уже не вернешь. Можно только успокаивать себя мыслю, что по обоим слившимся советникам я вышел в безубыток и своих денег не потерял, только прибыль. На эмоциях я даже написал философскую статью на эту тему — «Начинающий инвестор: уровни беспокойства и беспечности«. Советую почитать. Особенно тем, кто только начинает инвестировать и стремиться, как можно быстрее получить финансовую независимость.

Мне уже задавли вопрос — «Сергей, а что ты планируешь делать теперь? Ведь советники оказались сливальщиками! У тебя на них не получилось заработать!»

Отвечаю. Как вы прочитали выше, советники могут приносить прибыль (я вышел по ним в безубыток и получал прибыль), но нужно понимать риски! Действительно в один день мартышка может слить все под 0! Именно по этому, я продолжу работать с советниками, но, осторожнее. В первую очередь уменьшу их долю в портфеле и увеличу их количество. Что бы на одного советника не приходилось более 3-4% портфеля. В ближайшем будущем планирую вернуть в строй советника Auto-Profit 3.0 и трендовых советников (не мартингейл!) WallStreet и Kalmar.

СоветникСумма ($)прирост (%)

ИТОГО:

221,97

-76,27

Auto-Profit 3.02,51-99,39
ForexVzlomshikPro9,91-99,84
WallStreet101,690
Kalmar107,860

3) Акции и облигации: +1,63%

Ну что же, вот мы и добрались до самой доходной части из крупных разделов моего портфеля! Акции за август принесли мне 1,63%. Очень хорошо. Думаю, что таблица показывает все очень наглядно и рассказывать о том кто и сколько принес мне дохода, смысла нет. Могу сказать только о новичке — облигациях Альфа Укрфинанс о.к.б. 1 в. прикупил их, так как по ним была достаточно привлекательная доходность ~20% и я не считаю, что риски дефолта по ним высокими.

В дальнейшем, так как я открыл себе Индивидуальный Инвестиционный Счет в Сбербанке, облигации на долгосрок я буду покупать именно на нем. На Альфа Директе я буду держать только акции и немножко спекулировать краткосрочными облигациями.

 КомпанииСумма (руб.)прирост (%)

ИТОГО:

49644,25

1,63%

Башнефть а.п.5372,00-0,96
Газпром а.о.2903,403,63
Мечел а.п.428,200,33
Ленэнерго а.п.2350,007,31
ТГК 2 (обл. БО-01)1534,661,89
Лензолото а.п.5400,0017,65
СберБанк а.п.5357,005,81
Банк Санкт Петербург376,50-3,83
АФК Система а.о.1996,00-4,18
ТрансАэро о.к.б.906,16-5,50
Кубаньэнергосбыт а.о.1100,0011,11
АвтоВАЗ а.п.594,00-4,81
Красный котельщик206,00-0,96
Газпром Нефть1472,007,84
Yandex1590,00-8,83
Российские Сети а.п.500,006,84
Ютэйр-Финанс330,070,00
Альфа Укрфинанс о.к.б. 1 в.1013,101,25
Деньги16214,53-2,80

4) ИИС:

Публикуя отчет за август 2015 года, я могу, наконец, сообщить, что открыл себе ИИС-Индивидуальный Инвестиционный Счет в СберБанке! Все заняло примерно неделю. Позвонил, договорился о времени моего прихода. Перед приходом зашел к операционистам и за 30 минут получил бесплатную карточку Моментум, активировал и сразу закинул на нее деньги. За полчаса специалист по фондовым рынкам подготовил мне договор на ИИС и брокерское обслуживание, которые я тут же подписал. Через 3 дня специалист мне перезвонил и сообщил, что все счета (брокерский счет и счет ИИС) мне открыты, и я могу переводить деньги с карточки на них, а так же создавать ключ для доступа к терминалу Quik.

Если честно, я предполагал, что процесс открытия ИИС в Сбербанке потратит много нервов и времени. А в итоге все получилось быстро и просто. Ну что же, меня как инвестора в акции Сбербанка радует, что Сбербанк уже не просто Сберкасса из СССР, а современный банк. Правда, как клиента мне смущают их огромные комиссии (например, брокерские комиссии за покупку ценных бумаг в 2 раза больше АльфаБанка). Но как инвестор я опять же рад. Больше клиентов + больше комиссий = больше прибыли! А это для меня как для инвестора означает больше дивидендов и выше курс акций Сбербанка.

Сейчас разбираюсь с терминалом Quik и настраиваю все под себя. После АльфаДиректа он мне очень неудобен! Все не там и все не так! Чего стоят только одни отложенные заявки на покупку! В АльфаДиректе я даже не задумывался — просто указывал цену, объем и дату, до которого держать заявку. Все! Заявка висела на сервере брокера и выводилась на рынок и сразу исполнялась, только когда цена подходила к моей указанной в заявке. В Quikе это оказалось не так просто. По умолчанию, при создании обычной заявки, срок ее жизни один день. То есть по окончанию торгового дня заявка удаляется, без разницы выполнена она или нет. Зато есть отдельная категория заявок — Стоп-заявки. Вот по ним можно выставлять срок жизни. Но у этих заявок есть еще один показатель — цена, по которой заявка активируется (выводится на рынок). И получается, что при острой шпильке в несколько минут может оказаться, что ваша заявка на рынок выведена, но исполниться она не успела. Приходится цену активации заявки ставить чуть выше или чуть ниже желаемой цены (в зависимости от того, в какую сторону вы покупаете). Пока это для меня непривычно и очень неудобно. Но, что делать! Будем привыкать. Как то же большое число инвесторов работают с ним. Тем более что других вариантов нет. Все брокеры используют Quik, а АльфаДирект не предоставляет ИИС для собственноручной торговли.

Так же я уже писал в прошлом отчете за июль 2015 года о том, что у СберБанка имеется комиссия за депозитарий. Если в этом месяце вы продали или приобрели хотя бы одну бумагу, то с вас, по окончанию месяца, спишется 149 руб. Поэтому, для того, что бы уменьшить комиссии, я планирую закупаться на ИИС 4 раза в год (один месяц в квартал).

Так же я хотел кроме облигаций еще прикупить ETF на золото. Но, к сожалению, через Сбербанк это сделать достаточно дорого. Сбербанк засчитывает ETF не как акции, как это делают другие брокеры, а как ПИФы и берет за них комиссию в размере 0,8% годовых, но не менее 10 рублей в день (привет большим комиссиям Сбера!). То есть мои годовые расходы составят 3650 рублей, а больше 400’000 рублей за год на ИИС не положить. В результате еще неизвестно получу я или нет доход за этот год, но минимум 2% комиссионных с вложенной суммы я заплачу точно.

Ну что же. Придется заняться ETF более плотно. Возможно, даже открою у другого брокера еще один ИИС. Естественно не на себя, так как гражданин может иметь не более 1 Индивидуального Инвестиционного Счета! Я открою еще один ИИС на жену. Тем более ей и самой пора привыкать к миру инвестирования. И ИИС с консервативными инструментами вроде золота и облигаций ей вполне подойдет.

5) Операционный счет: -43000 руб.

Внес 6000 рублей и тут же скинул их на ИИС вместе с большей частью операционного счета. Теперь тут остаются только не выведенные средства из партнерских кабинетов и деньги, которые лежат на QIWI. В ближайший месяц планирую обналичить QIWI с минимальными затратами.

6) BitCoin: -15.74%

BitCoin в августе сильно упал. Лишь только в последние дни месяца, чуть-чуть отжался от пола. Пока просто смотрим. Ни каких позитивных сигналов я не вижу. Больше похоже, что пузырь BitCoin сдулся и повторного роста даже к 500$ уже не предвидится, а к 1000$ и подавно.

7) Хайпы: -100,00%

Ну что же, все идет по плану! Теперь моя доля хайпов в портфеле равна 0! Скаманулся последний представитель пирамидальных схем в моем портфеле и теперь эту статью можно вообще закрыть.

8) Собственная торговля: +18,91%

Собственная торговля в августе у меня заключалась всего в двух сделках. По первой я понес убыток в -38,62%, а по второй прибыль +93,75%. В итоге по результатам месяца +18,91%. Напомню, что я торгую на паре USD/RUB и ловлю только очень большие движения рынка. Ради +-5% я в сделку даже не захожу, что бы не тратить свои нервы и время.

Планы:

Такое ощущение, что пинками и затрещинами кто-то сверху подгоняет меня в сторону правильно сбалансированного портфеля. Сейчас, пролистал свои отчеты за последний год, я заметил, что с каждым следующим месяцем все правильнее вкладываю свои деньги. А любой шаг в сторону, навроде мутных схемы и хайпов или излишне больших долей рисковых активов, режется на корню с большими убытками.

Что же, я не гордый! Тем более что намеченный для меня кем-то сверху путь мне вполне нравиться. Инструменты в портфеле в большинстве своем пассивные и не требуют ежедневного контроля с моей стороны. А доходность по ним лишь немного меньше той, на которую я рассчитываю в будущем. Таким образом, у меня появляется куча свободного времени и сил для дополнительного заработка. Уже сейчас я подыскал себе не пыльную подработку. А по совету, вычитанному в одной из книг по инвестированию, 50% от этих дополнительных доходов я буду откладывать на инвестиции. Так что мой портфель с этого момента начнет расти быстрее, чем раньше и с меньшими падениями!

На сайте голосования «Лучший блог частного инвестора» мой блог вышел в число лидеров и попал во второй тур голосования. Так как с началом нового тура все предыдущие набранные голоса были обнулены, то милости прошу проголосовать за мой блог снова всех тех кто уже голосовал. А тех, кто еще не голосовал, тем более прошу перейти на страницу голосования и поставить оценку 5 моему блогу! Ведь высокая оценка моей деятельности, как ни что другое мотивирует писать для вас новые полезные статьи! Ссылка на голосование тут. Не поленитесь и проголосуйте!

9 комментариев

  1. Привет Серега, поздравляю с открытием ИИС! Буду следить за успехами, может для себя интересную идейку присмотрю. 🙂
    Я уже перенес свой ИИС в Открытие, пока всем доволен.. прикупаю понемногу ОФЗ… комиссии радуют, заплатил совсем копейки, деже в символический плюс вышел.. а Церих уроды, на прощанье еще содрали с меня немного денег ну да ладно, на ошибках учатся.

    1. Спасибо.
      Сейчас собираю себе портфель и изучаю подробно облигации. Очень надеюсь, что мне дадут купить по тем ценам на которые я планирую.

  2. Явный перекос в сторону акций. А зачем, кстати, себе выбирали, если терминал оставляет желать лучшего, и комиссии драконовские?

    1. Почему же перекос? Акций у меня в портфеле 20%. Вполне приемлемо.
      ИИС в Сбербанке считаю вполне приемлемым вариантом для себя. Вон, Сергей чуть выше уже писал о том, как он попал у другого брокера — Церих. Так что лучше я уж потерплю пока привыкаю к новому терминалу, чем потеряю кучу денег работая с непонятно кем.

      »crosslinked«

  3. Смотрю хайпов у вас нет, а у меня наоборот портфель только с хайпов состоит, и в принципе пока неплохо получается зарабатывать, правда риски там очень большие.

      1. Ну, во-первых выбираю очень качественные проекты, самые лучшие на мой взгляд.

        Во-вторых, вхожу, как правило, один раз и каждую неделю вывожу деньги.

        Если мне на душе не спокойно или я что-то прочитал нехорошее про какой-нибудь проект, то вывожу все деньги сразу, не задумываясь. Лучше заработать меньше, чем потерять все.

        1. Николай, не плохо! С такими критериями шанс не потерять в хайпах намного выше.
          Правда в последнее время развелось много проектов где замораживают депозит на долгое время. Я в таком потерял последний раз.

          1. Ну да, есть такое. Преимущество таких проектов в том, что в случаи паники люди не смогут вывести деньги.
            Там нужно просто каждую неделю выводить свое.

Оставить свой комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Яндекс.Метрика

Форекс каталог