// PopIn

Отчет за январь 2017. Новый год, новые планы.

Отчет за январь 2017. Новый год, новые планы.

Общая прибыль по портфелю: +1,34%

Капитализация портфеля увеличилась на +2,19%

Всем привет! Сегодня настала пора опубликовать отчет за январь 2017.

Ну, вот и наступил новый 2017 год. Все мы ждем от этого года только самого лучшего. Те, кто молятся на доллар ждут роста курса обратно в зону 65+. Те, кто фапает на нефть, грезят о возврате к цене в 70 баксов за баррель. Игроки в хайпы — новых супер доходных проектов в замен соскамившихся. Инвесторы в российский фондовый рынок — оживления экономики и дальнейшего роста индекса ММВБ. Пенсионеры ждут 5000 рублей разовой выплаты к пенсии. Российский бизнес — падения ключевой ставки и более низких процентов по кредитам. Государство — крупных бюджетных поступлений от налогов и дивидендов госкомпаний. Центробанк — купить дешевой валюты для пополнения ЗВР.


Сразу видно, что 2017 год для всех без исключения это год надежд. В отличие от того же 2016 года веры в лучшее. И 2015 — года полной задницы.

Не пристало и мне отставать от остальных! В этом году мой небольшой 4-х летний портфель превысит первую значимую планку — 1 миллион рублей! Надеюсь, что успею к своему Дню Рождения летом.

Да это еще не миллион долларов, но уже нечто ощутимое. Конечно, для тех кто живет в столице, эта сумма кажется смешной, но для жителя обычного города России, это почти стоимость 1 комнатной квартиры. Подавляющее большинство жителей России ни когда не имели подобной суммы в распоряжении за всю жизнь! Квартира взята в ипотеку, машина — в кредит, дача — по наследству. Вот и все активы среднестатистического жителя России.

Но для меня даже более важна не сама сумма в миллион, а те активы, что стоят за ней.

Когда в конце 2012 года я только начинал формировать свой портфель, то практически единственным вариантом вложения для меня были хайпы и паммы. Да и то, доходность в 3-5, а в хайпах и даже 10% в месяц, для меня казалась не высокой. По неопытности я считал, что мне НАДО доходность выше, чем у других, что бы уже через 3 года сделать свой первый миллион. А при тех доходностях, на которые я рассчитывал, депозит в миллион рублей означал где-то 50000 дохода ежемесячно! То есть, да здравствует финансовая свобода!

Сейчас же вы можете видеть абсолютно иной портфель, состоящий и реальных активов, за которыми стоит настоящий бизнес, а не просто циферки на сайте или в терминале.

2015 год стал для меня переломным. Но к чему вам мои мысли и чувства, лучше показать график моих вложений. C января 2013 года по январь 2017.

отчет за январь 2017

Первое, что сразу бросается в глаза, так это неровное движение линии капитала до конца 2015 года. То вырастет, а то упадет. Последней точкой было списание депозита в Forex Trend. А вот дальше уже заметна более гладкая линия движения капитала. Только вверх!

Следующее, на что можно обратить внимание, так это две дополнительные линии:

  • Депозит — линия показывает, что бы было с портфелем, если бы я вкладывал все деньги в банк на депозит под ~12% годовых. Или можно вместо депозита в банке использовать облигации с аналогичной доходностью.
  • Без инвестиций — линия показывающая, сколько бы у меня было денег, если бы я просто складывал деньги под подушку.

Видно, что я все же в прибыли (обгоняю линию «без вложений), но вот размер прибыли лишь в декабре 2016 превзошел доходность с депозита. Если быть точным, то на 1,35% (за все время инвестирования!). Или примерно на 0,028% в месяц. Что для моего портфеля за сегодняшний день означает следующее: я зарабатываю на 200 рублей больше, чем мог бы при использовании банковского депозита. 200 рублей, Карл! Именно столько стоит время, потраченное мной на инвестирование в течении месяца. Да может на хрен бросить это инвестирование, все эти акции и облигации, и просто положить деньги в банк?!

Мне бы действительно стоило над этим серьезно задуматься, если бы я продолжал свои «инвестиции» и паммы и хайпы, как до 2015 года. Но к счастью я отошел от подобного и в итоге тот же расчет мне дает уже 1,01% в месяц сверх депозита. Или чуть более 7000 рублей в месяц. Вот это уже достаточно приличная премия за риск и мое затраченное время!

Советую и вам посчитать ваши инвестиции и ту премию за риск, что вы получаете сверх того, что вам может дать простой банковский депозит. Может оказаться, что шкурка выделки не стоит, и вам выгоднее лишний час похалтурить нежели потратить его на ваши инвестиции.

Ну что же, раз я решил продолжать инвестировать, то давайте вернемся к моему отчету за январь 2017.

1) Памм счета: 5,92%

Хорошая доходность у памм управляющих в январе. Целых 5,92%!

БрокерНазваниеСумма ($)Прирост (%)

ИТОГО:

197,64

5,92%

Microrisk-Invest 113.225,35
Сокровища Дракона5120,07 руб.6,70

2) Советники: 1,04%

Советники как обычно сработали в асинхрон. WallStreet в плюс, а Kalmar в минус. Но в итоге вместе у них получилось +1,04% за январь.

СоветникСумма ($)прирост (%)

ИТОГО:

231,94

1,04%

WallStreet119,595,74
Kalmar112,35-3,52

3) Акции и облигации: 5,35%

Отличная доходность за первый месяц 2017 года — +5,35%! Вот так бы весь год!

Приобретений в январе не было, так как я даже не сильно отслеживал то что происходило с акциями в этом месяце. Так, только раз в неделю открывал терминал, что бы глянуть одним глазком на цены уже находящихся в портфеле акций.

Но, давайте взглянем, кто же у нас отличился в плане роста.

Оказывается за редким исключением (всего 4 акции из 30) все акции показали рост!

Причем рост достаточно приличный. Мало кто из компаний прирастал всего на величину меньше 1%.

А некоторые показали и вовсе двухзначную величину роста цены!

Лензолото а.п. — +10,28%

СОЛЕРС а.о. — +21,12%

Энел (ОГК-5) — +16,45%

ФСК ЕЭС — +14,32%

ПРОТЕК — +16,15%

Ну что же, впереди нас ждет очень интересная пора, когда эмитенты будут публиковать свои годовые отчеты. В ближайшие месяцы я активизируюсь, и все свободные деньги буду вкладывать в покупку перспективных акций. Уж очень заманчивые перспективы роста у некоторых.

Уже жалею, что не прикупил в свое время акции наших металлургических компаний (ММК, НЛМК, Северсталь и т.д.). Их рост впечатляет.

Но, что было, то было! Попусту жалеть не стоит. Уж лучше понять свои ошибки и выучить этот урок на будущее.

 КомпанииСумма (руб.)прирост (%)прирост к портфелю (%)

ИТОГО:

124984,70

5,35%

Газпром а.о.4494,00-3,07-0,11
Мечел а.п.1603,008,830,10
Ленэнерго а.п.12050,006,520,59
Лензолото а.п.4720,0010,280,35
СберБанк а.п.12860,00-0,89-0,09
АФК Система а.о.2390,503,170,06
Кубаньэнергосбыт а.о.1256,000,960,01
Газпром Нефть2307,007,800,13
Российские Сети а.п.4424,000,27-0,01
МегаФон а.о.5084,009,850,36
МТС а.о.2757,006,450,13
Московская ГТС а.п.3516,009,460,24
СОЛЕРС а.о.1296,0021,120,18
НижнекамскНефтеХим3400,009,610,24
Сургутнефтегаз6870,007,110,36
Э.ОН Россия (ОГК-4)1054,10-1,81-0,02
Энел (ОГК-5)1741,5016,450,20
Таттелеком805,006,620,04
МРСК Центра и Приволжья3066,003,790,09
МРСК Урала1710,004,590,06
ФСК ЕЭС3484,514,320,35
ПРОТЕК1158,0016,150,13
ТомскРаспрКомп а.п.852,009,230,06
Ростелеком а.п.3459,500,160,00
Лукойл6740,00-2,29-0,13
НМТП1416,007,520,08
Роллман2850,008,700,18
ВСМПО-АВИСМА14670,005,690,63
Акрон3510,00-1,82-0,05
АЛРОСА5285,008,490,33
Деньги4155,6019,60

4) ИИС: +0,44%

ИИС продолжает работать в обычном режиме. Облигации платят купоны. В феврале я собираюсь докупить на свободные деньги еще облигаций.

5) Операционный счет:

Отложить 50% от заработанного в этом месяце не удалось. Сказались большие незапланированные траты перед новым годом и небольшой доход, который я получил (зарплата + подработка). В итоге отложил, где около 25% о дохода.

6) ETF: +1.28%

В январе ни чего в ETF не покупал. А вот доходность, даже не смотря на рост рубля, оказалась хорошая.

ETF Gold — +3,09%

FinEx CASH EQUIVALENTS ETF — +0,49%

8) Собственная торговля: +1,68%

Прокатился вверх-вниз на курсе рубль/доллар в декабре. В итоге закрыл две позиции, с хорошей прибылью получив по итогам месяца +16,10%. Но падение курс доллара внесло свои коррективы в итоговую доходность за декабрь. Только 9,69%. Но это временное явление.

9) Американские акции (ФИНАМ) — 7,22%

Курс доллара откусил от моего депозита значительную сумму в рублях. Обииидно! Наверное, это самый убыточный актив за январь.

10) Поток.Диджитал. +1,68%

Поток дает стабильный доход +1,68% в месяц.

На сайте появились новости, с одной стороны хорошие, а с другой не очень. Новость заключается в том, что с этого года как таковых пакетов для запуска раз в месяц не будет. Вместо этого организуется живая очередь и каждому инвестору присваивается свой порядковый номер.

Хороша эта новость в том плане, что теперь любой желающий точно сможет вложиться не выжидая целый месяц того промежутка в несколько часов между моментом открытия сбора средств и моментом когда необходимая сумма уже набрана.

А вот минус в том, что вряд ли удастся вкладывать деньги с периодичностью хотя бы раз в месяц, как раньше. На 9 февраля мой номер в очереди 616, а к инвестициям сейчас допущен человек с номером 238. Так что не понятно когда подойдет моя очередь, и с какой скоростью она движется. Разработчики обещали по итогам февраля замерить скорость продвижения очереди и опубликовать эту информацию. Поэтому остается только ждать.

Кстати, кто еще не знает что это за зверь такой «Поток.Диджитал», то прочитайте мой Отчет за октябрь 2016. Там я подробно рассказывал про этого новичка в моем портфеле.

Планы:

Постепенно дописываю и публикую статьи на сайте. И в феврале продолжу этим заниматься. До того как написать отчет за январь 2017 я успел опубликовать целых 9 статей. Плюс еще 12 у меня осталось в загашнике. Так что ждите! Скоро и их опубликую!

В ближайшие несколько месяцев собираюсь активизироваться и начать скупать на свободные деньги акции. Жду, когда компании начнут публиковать свои годовые отчеты, что бы можно было уже оценивать более точно размеры прибыли и возможных дивидендов.

Так же попробую прокатиться на волне валютных интервенций от нашего Центробанка. Благо с февраля месяца они собрались «не давать рублю укрепляться». Посмотрим, что из этого получиться.

»crosslinked«

15 комментариев

  1. Депозиты с конца 2014 были под 18% -20% годовых, так что в итоге депозитам вы проиграли. Но зато без дела не сидели-вложить деньги и через 3 года забрать прибыль либо забрать и реинвестировать сираховку асв не так увлекательно как каждый день следить за форексом)

    1. Я сейчас сам удивляюсь своей наивности в 2013-2014 годы! «Хавал» всю эту фигню про паммы Форекс Тренда и на полном серьезе считал месяцы до финансовой свободы )))
      На вложения с доходностью 1-2% в месяц я даже не смотрел!
      Вряд ли с суммой в пару десятков тысяч рублей можно распорядится как то по другому, нежели рискнуть на все в надежде на куш. Мне кажется в этом и есть главная проблема новичков — ощутимых результатов хочется уже сейчас, а сумма портфеля еще ооочень мала. Вот и пробуют себя во всяких памах и хайпах с обещанной бешеной доходностью.

      1. Да уж аферисты там были высокого класса. Так всех «развести», вовремя слиться в Монако, избежать всех уголовных преследований это тоже надо иметь способности. Но конечно к трейдингу инвестициям и управлению активами это отношения не имеет.

  2. Хочу спросить про ETF, в частности про московскую биржу и FinEx. Каковы не торговые риски, что управляющая компания откажется от своих обязательств? Возможно это как-то регламентируется и таких рисков нет?

    1. Тимофей, конечно регламентируется. ЦБ Ирландии, FСA (Лондон), и наша ММВБ. Не торговые риски тут достаточно малы. Конечно это не Барклайс или iShare, но лучшее что может предложить наш фондовый рынок.

  3. Сергей, вы сами пишете про ошибку вложения денег в различные памм-счета и хайп-проекты и продолжаете держать там часть денег. Почему бы просто не вывести деньги и вложить в более надежные инвестиции?? Ведь на долгосроке эти вложения оправдают себя.
    Почему бы просто не вложить все средства в позиции 3 и 4 (вашего отчета), ведь понятно что эти позиции самые стабильные и перспективные?
    Позиция 3 конечно сильно подросла в январе на фоне общего подъема рынка, жаль в феврале будет минус по акциям (сам держу часть портфеля в акциях).

    1. Памм-счета я держу просто потому, что мне не нравится курс доллара по которому я могу эти деньги вывести. Как таковое я их уже давно ни кому не рекомендую. Просто констатация факта.
      Портфель акций у меня в феврале-марте прилично подрастет. Я еще вложу туда денег. Я верю в то, что после публикации годовых отчетов по эмитентам мы увидим у них приличную прибыль за год, а значит будут ожидаться хорошие дивиденды. Вот на этом рынок и будет расти.
      Представьте, что решиться вопрос с Газпромом и он выплатит 50% прибыли на дивы. Это будет чуть больше 16 рублей. Как считаете, какова в этом случае будет цена его акций?

        1. Ну, если по его облигациям доходность 8,9%, то цена акций как минимум должна быть на уровне 180 рублей. (180*8,9%=16,02 руб.)
          А при текущей цене в 138 рублей 180 — это 30% дохода.

          1. А могли бы по подробнее объяснить расчёт корреляции процента облигации и текущей цены за акцию? Буду благодарен

          2. Ни какого расчета я тут не делал. Просто исходил из простого логического умозаключения:
            Зачем покупать акции, если они имеют доходность ниже облигаций этого же эмитента? Надежнее купить облигации с гарантированной доходностью, нежели надеяться на возможную доходность в акциях.
            Если рассматривать корреляцию, то лучше сравнивать Доходность с Ключевой ставкой.
            Я как раз пишу статью про треугольник: цена, доход, доходность. Там будет подробнее задет этот вопрос.

    1. А если не дадут 50% прибыли на дивы, а как обычно только 25%? Тогда красная цена этому «добру» уже не 180, а только 90. )))

Оставить свой комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Яндекс.Метрика

Форекс каталог