// PopIn

Отчет за июль 2016. Хорошая прибыль и без Forex!

Общая прибыль по портфелю: +3,61%

Капитализация портфеля увеличилась на +16,30%

Отчет за июль 2016 готов: +3% к портфелю в виде дивидендов на акции. Новая стратегия для облигаций. Мысли на счет курса доллара.

Поехали!


Прибыль по портфелю за июль составила +3,61%. При этом все инструменты валютного рынка forex принесли мне лишь убытки. Это и памм счета, и советники, и собственная торговля. Но это не помешало портфелю в результате заработать мне сумму не меньше, чем дают памм счета у других интернет-инвесторов, а то и даже больше.

1) Памм счета: +0,10%

По ПАММ счетам практически в ноль. Чисто символический плюс в 0,1%. В основном это обусловлено тем, что памм-счет Сокровища Дракона номинирован в рублях, а доходность я тут считаю в долларах. Вот и вышло, что всю прибыль Microrisk-Invest съела курсовая разница падения рублевого счета.

БрокерНазваниеСумма ($)Прирост (%)

ИТОГО:

157,31

0,10%

Microrisk-Invest 81,564,56
Сокровища Дракона5079,03 руб.0,00

2) Советники: -5,00%

Как обычно. Один советник вверх, второй вниз. Уже стабильно. И в этом месяце «вниз» оказалось гораздо больше чем «вверх». В итоге имеем то, что имеем — ровно -5,00% за июль.

СоветникСумма ($)прирост (%)

ИТОГО:

211,47

-5,00%

WallStreet102,6810,68
Kalmar108,79-16,21

3) Акции и облигации: 0,69%

В июле я получил дивиденды по большей части своих акций. В общей сложности в этом месяце я получил дивидендов почти на 3% от моего портфеля акций. Но так как все акции ушли вниз после дивидендной отсечки, то за месяц прибыль не очень большая. Думаю, что в августе акции закроют дивидендный гэп и вернуться к своим котировкам. Так что прогнозирую хорошую прибыль в отчете за август 2016!

А теперь немного конкретики:

Появилось два новичка в портфеле. Акции Томской Распределительной Компании и Ростелеком. ТРК взял только из-за желания поучаствовать в выплате дивидендов. Именно поэтому по этой бумаге на конец месяца -22%. Ростелеком я давно ждал по цене в районе 63 рублей. Хороший бизнес с хорошими перспективами. Даже закон Яровой на них окажет наименьшее влияние, так как они уже имеют огромное количество оборудования. Да, сейчас их тянет вниз их сотовый бизнес — Tele 2 и затраты на расширение сети интернет (все таки тянуть оптику в каждую деревню достаточно накладно). Но как только интернет станет реальностью для каждого жителя России вне зависимости где он живет, то эта акция может превратиться в дойную корову на вроде МГТС с их гигабайтной сетью по Москве.

Ленэнерго а.п. бешеный рост после выпуска отчета. Ну, тут как говориться, знал бы прикуп жил бы в Сочи. В принципе меня и текущая ситуация устраивает.

Лензолото а.п. — 21,43% после дивидендной отсечки. Очень надеюсь, что цена акции восстановится обратно к 5000.

Российские Сети а.п. +30,42% — продолжился рост с прошлого месяца после объявления дивидендов за первый квартал 2016 года.

Московская ГТС а.п. — после дивидендного гэпа котировки упали на -16%. Чуть-чуть я докупился. Средняя цена все равно осталась ниже текущей. В будущем очень вероятны дивиденды на уровне 70-80 рублей. Или ~10-12% див.доходности для меня.

МРСК Центра и Приволжья и МРСК Урала синхронно приросли на 35%. Вообще очень бросается в глаза рост всей энергетики. Все компании этого сектора показали рост.

Наконец-то продал АвтоВАЗ! Как и планировал с небольшой прибылью. Доход в 12% за 1,5 года владения (~8% годовых).

Все-таки наш автопром жжет! Когда покупал я еще верил в сказки о новых моделях Vesta и X-Ray, и о том, что Renault взял АвтоВАЗ в ежовые рукавицы. А в реальности это закончилось крупным убытком по итогам года и новым затыканием дыры в виде выделения АвтоВАЗу огромного кредита. Не, ну просто прекрасный бизнес! Вот только не для акционеров!

Теперь осталось еще сдать с премией акции Красного Котельщика и от мусора, купленного на спаде в конце 2014 начале 2015, я избавлюсь полностью. Все остальные акции либо уже выстрелили, и я продал их с прибылью, либо оставил себе в портфеле как хорошие дивидендные фишки.

 КомпанииСумма (руб.)прирост (%)

ИТОГО:

76846,87

0,69%

Башнефть а.п.7520,00-1,54
Газпром а.о.3020,00-1,94
Мечел а.п.379,004,99
Ленэнерго а.п.5410,0076,80
ТГК 2 (обл. БО-01)1399,986,73
Лензолото а.п.4400,00-21,43
СберБанк а.п.9880,009,61
АФК Система а.о.2305,509,66
Кубаньэнергосбыт а.о.1328,006,41
Красный котельщик236,00-0,42
Газпром Нефть1651,001,63
Российские Сети а.п.3344,0030,42
МегаФон а.о.4697,00-1,90
МТС а.о.2520,003,60
Московская ГТС а.п.2325,00-16,00
СОЛЕРС а.о.874,001,39
НижнекамскНефтеХим2220,009,89
Сургутнефтегаз5922,00-5,58
Э.ОН Россия (ОГК-4)1119,0016,19
Энел (ОГК-5)1287,003,75
Таттелеком725,009,02
МРСК Центра и Приволжья2016,0035,85
МРСК Урала1685,0035,34
Фармстандарт999,000,60
ФСК ЕЭС804,952,30
ПРОТЕК838,007,02
ТомскРаспрКомп а.п.764,00-22,04
Ростелеком а.п.332,254,58
Деньги6844,59-32,19

4) ИИС: +0,54%

В этом месяце нет такого бешеной прибыли по облигациям как в отчете за июнь 2016. Все облигации стабильно прибавили чуть больше пол процента.

Теперь пару слов по поводу новой стратегии в облигациях.

Буквально неделю назад ЦБ выступил с заявлением, что пока не планирует снижать ключевую ставку вслед за падением уровня инфляции. Дескать, это будет способствовать уменьшению трат и накоплению капитала у населения. Кредиты же дорогие и их мало кто захочет взять, а инфляция низкая и накопленные деньги не будут так быстро испаряться.

Что это даст государству?

При высоких ставках меньше кредитов, меньше собственное производство и меньше импорт. А при направлении экономики на собственное производство и оживлении сельского хозяйства доля импорта будет падать. Так же падает спрос на кредиты и уменьшается количество денег в стране. А это приводит к удорожанию денег, следовательно, достаточно сильно влияет на инфляцию. При прочих равных это позволяет понижать уровень инфляции в стране. Так же дорогие кредиты не дают развернуться валютным спекулянтам, а значит, уменьшается давление на валютный курс в стране.

Что это даст в целом населению?

Конечно же, уменьшение закредитованности! Возможно, это станет хорошим стимулом перестать заниматься портеблядсвом и начать, наконец-то, учиться копить деньги на свои цели. Вместе с этим, а так же с открытием счетов ИИС и текущей ситуации с пенсиями это позволит людям задуматься, а может действительно стоит начинать копить на свою пенсию самим и уже прямо сейчас? Государство всеми способами намекает на это уже последние несколько лет. Вы для начала попробуйте хотя бы рассчитать сколько денег нужно на пенсию именно вам!

Что это даст таким инвесторам как мы с вами?

Главное, это позволит получать достаточно высокие ставки по консервативным инструментам, такие как банковские депозиты и ОФЗ. Возможно, мы с вами даже в следующем году застанем ситуацию, когда инфляция будет ниже, чем безрисковая доходность. А это будет значить, что выгоднее копить и инвестировать деньги, нежели их тратить.

Вспомните 2-3 года назад, когда ставка под 6-7% годовых была нормой. А депозит под 10% годовых был верхом желаний! Представьте, что мы вернулись обратно в 2013-2014 годы, вот только ставка в 10% для депозита это реальность! В таки условиях вы будете откладывать деньги в банк? А с учетом того, что кредиты тоже стали не по 15-20%, а по 20-30% желания покупать новый телефон или бытовую технику в кредит у вас по угаснет. Подумайте. Вспомните себя в то время и ваши мысли на счет денег.

Но вернемся к стратегии. Что нам сказало государство? А то, что инфляция продолжит падать, а ключевую ставку если и будут опускать, то очень медленно. Следовательно, стоит заняться тем чем, занимались люди в конце 2014 года — бронировать текущую доходность на долгий период в будущем! При этом можно обратить внимание на ОФЗ с переменным купоном. По этим бумагам доходность зависит от ставки RUONIA +x п.п.. При том, что ключевая ставка не собирается падать, ставка RUONIA так же продолжит свое нахождение в районе 10%. Так по ОФЗ 29008, 29009, 29010 прибавка к ставке RUONIA составляет соответственно +1,40, +1,50, +1,60 процентных пункта. А если эти бумаги покупать на ИИС счете первого типа при сроке на 3 года, то можно получить еще дополнительно ~4%. То есть в сумме мы получим ~10% + 1.50% + 4% = 15.5% доходности. А если вспомнить, что ОФЗ, наверное, самый безопасный вид инвестирования в России (ну что может быть надежнее в стране, чем не гарантии самой страны?!) и то, что инфляция к текущему моменту составляет 7,2%, то получается что наша реальная доходность сверх инфляции получится на уровне 8%. Это примерно то, что сейчас могут предложить банки по депозитам на год. При этом эта доходность еще не очищена от инфляции!

А сейчас ложка дегтя в бочку с медом! Покупать ОФЗ ПК нужно было полгода назад. Именно тогда вы бы смогли купить эти бумаги в районе номинала и получать ту доходность, о которой я вам рассказал выше. Опытные инвесторы давно именно так и сделали. Сейчас же вы максимум можете рассчитывать на доходность в районе 12%. Очистив эту доходность от инфляции, мы получим примерно 4,5%, что конечно выше депозитов в банках, но почти в 2 раза ниже того, что мы могли получить, занявшись вложением в облигации в начале года.

Советую всем желающим хорошенько обдумать этот вариант инвестиций. Пройдет еще пол года, и вы не сможете получить с рынка чистыми даже эти 4,5%!

5) Операционный счет:

Операционный счет значительно вырос за счет того, что выросли в рублях доллары, которые находились на агентских счетах. Как и планировал, я вывел все агентские выплаты, которые накопились, переведя их из долларов в рубли по курсу 67.

6) ETF: +2.04%

Фонды ETF приросли на 2,04%. В основном за счет того, что номинированы они в долларах США. Особенно хорошо прибавил упавший в прошлом месяце фонд акций США.

ETF Gold — +3,69%

FinEx MSCI USA UCITF ETF — +8,93%

FinEx CASH EQUIVALENTS ETF — +0,54%

8) Собственная торговля: -3,95%

Открытая в конце июля сделка ушла в небольшой минус. Но уже вчера я перевел ее в безубыток, а сегодня она даже уже заработала несколько долларов прибыли.

В рублевом эквиваленте же я и вовсе даже по итогам июля был в плюсе.

Планы:

Вовсю штудирую книжку по анализу финансовой отчетности и попутно конспектирую все в виде набросков будущих статей. Надеюсь, это пригодится. Опубликую в виде серии статей на сайте, буду возвращаться, и перечитывать сам, как понадобиться.

Так же надеюсь, что доллар прилично упадет. В таком случае я собираюсь начать покупать американские акции. А то, что то у меня слишком небольшая часть капитала в валюте. Всего около 10%.

»crosslinked«

21 комментариев

  1. Ну начнем с того, что я не претендую на лавры умнейшего инвестора. )))
    Да, у меня есть некий опыт, на основании которого я принимаю свои инвестиционные решения, но это не значит, что мой опыт нужно перенимать и дословно следовать моим советам не задумываясь. Я всего лишь даю своим читателям пищу для размышления. А вот следовать им или продумывать свои планы решать вам.

    Теперь по поводу моего состояния. Уверяю вас, что любой, кто начнет заниматься инвестирование (а не играми с пирамидами), уже на второй месяц инвестирования станет богаче чем он был до этого. Ваш капитал будет накапливаться. И это неизбежно!
    Что касается меня, то я за ~3,5 года увеличил свой стартовый капитал чуть больше чем в 10 раз. Да, большая его часть это довложения, но главное что я стал богаче в 10 раз чем 3,5 года назад. Если бы я захотел потратить весь свой капитал, то мог бы хорошо на них прожить целый год совершенно не заморачиваясь о заработке.
    Не думаю, что человека, который может прожить целый год не работая, и при этом совершенно не снижая свой уровень жизни, можно назвать бедным )))

  2. В первые 3.5 года увеличить капиталл в 10 раз дело не хитрое. Ты попробуй это сделать в следующие 3.5 года))

  3. Привет Сергей, поздравляю с хорошим профитом. Приятная штука дивиденды, жаль тока что основная их часть приходит только раз в год.
    Что за книжку читаешь по финансовой отчетности, скинь на почту плиз (если в электронном виде), тоже пытаюсь с отчетностями компаний разобраться.
    Удачи в августе.

    1. Спасибо. Дивы и правда хорошая вещь. Можно еще купить компании с ежеквартальными дивидендами. Тогда доход будет чаще.
      Книжка называется Финансовая отчетность для руководителей и начинающих специалистов- Алексей Герасименко. Нашел только в pdf. Думаю купить на Озоне. Стоит всего 600 рублей.

      1. Спасибо, нашел, скачал, буду тоже изучать. Если книга стоящая, то можно и купить, 600 руб не ахти какие деньги.

      1. Тоже подключил СПБ Биржу в ITInvest, пока еще ничего не покупал… только в планах. А почему в Финаме решил, ты же вроде через Альфу работал?

        1. И работаю. Вот только у них нет выхода на СПб. Или есть но по специальным условиям.
          Решил вот Финам попробовать. Тем более что на выбранном тарифе получаю ежедневный анализ рынков и инвест-идею, которой можно пользоваться.

    1. Плагин называется Cross-Linker. Автоматически расставляет ссылки по всему блогу. Если настроить с умом, то можно вообще забыть про внутреннюю ручную линковку на сайте )))

      1. Вот эта версия стоит: Cross-Linker v2.0.5.7 FREE »brought to you by Jan Hvizdak
        С русским вроде были какие то проблемы сначала, но я уже не вспомню что то. Погугли. Я именно так справился с проблемами.

Оставить свой комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Яндекс.Метрика

Форекс каталог