// PopIn

Отчет за ноябрь 2016. Готовимся к новому году.

Общая прибыль по портфелю: +2,87%

Капитализация портфеля увеличилась на +3,80%

Публикую свой отчет за ноябрь 2016. Хорошая доходность! Постепенно учусь отходить от слежения за портфелем в режиме онлайн. В свое время переход с еженедельных отчетов к ежемесячным позволит мне освободить кучу времени при том, что на доходность это не повлияло. Даже наоборот мои лишние телодвижения только мешали сложному проценту работать.

Сейчас стараюсь отучиться от ежедневного заглядывания в терминалы. Иногда бывает очень тяжело. Прямо так и чешется открыть и глянуть, насколько вырос индекс ММВБ или насколько изменился курс доллара к рублю. И сразу посчитать свою денежную прибыль.

В первые месяцы, когда я только начал инвестировать, было интересно видеть, как вложенные деньги давали пассивный доход. Это казалось чем-то фантастическим — не нужно работать, что бы у тебя появлялись новые деньги! И если раньше за день мой портфель редко прирастал на сумму от 100 рублей и выше, и следить за этим было не особо «доходно», то сейчас бывают дни, когда можно увидеть прирост на сумму больше 1000 рублей. А такие суммы уже сравнимы с моими ежедневными тратами. Приятно видеть, что мой портфель уже может покрыть мои жизненно важные потребности. Правда, такие дни бывают очень редко. Я бы даже сказал в исключительных случаях. Но все это вопрос размера капитала! Еще через несколько лет может сложиться, что исключительными уже будут те дни, когда портфель не сможет принести мне доходность способную меня прокормить.


1) Памм счета: 4,81%

Ну что, Microrisk-Invest хорошо поработал в ноябре. ЗА месяц он сделал чуть больше 10%. А вот его коллега по портфелю — Сокровища Дракона продолжил выжидать и не закрыл ни одной сделки. Но в сумме памм часть моего портфеля принесла приличные 4,81%.

БрокерНазваниеСумма ($)Прирост (%)

ИТОГО:

181,43

4,81%

Microrisk-Invest 102.3110.31
Сокровища Дракона5078,71 руб.0,00

2) Советники: 8,02%

А вот советники не только закрыли убыток октября, но и заработали сверху! Причем очень хорошо это удалось Кальмару — +13,68%! Аплодисменты!

СоветникСумма ($)прирост (%)

ИТОГО:

216,63

8,02%

WallStreet111,843,21
Kalmar104,7913,68

3) Акции и облигации: 2,79%

Короче, я абсолютно запутался в своей таблице с акциями! Все-таки очень сложно вести на одном брокерском счете несколько активов (ETF и акции). Глядя на отчет брокера и банальную сумму активов получается прибыль +2,79% по акциям. А если складываю отдельно каждую акцию, то получается за месяц 1,53%. Но у брокера и итоговая цифра не могут идти с ошибкой. Банально, если в начале месяца было 100 рублей, а в конце 105, и при этом я ни чего не вносил и не выводил со счета, то доходность за месяц составляет 5%. И неважно какие я операции купли/продажи я на счете совершал. Это настолько элементарно, что даже не нужен калькулятор, что бы все посчитать!

Видимо я как то не так складываю, или в мои формулы закралась ошибка, или неверно учитываю сделки произведенные в течении месяца. Что же, надо будет в свободное время пробежаться по Excel файлу с формулами, что бы найти причину расхождения с реальностью.

Ну и как обычно — Хит-парад лучших эмитентов вошедших в отчет за ноябрь 2016!

Первое место бесспорно — МРСК Центра и Приволжья с приростом в 54,23%!

Второе место Энел (ОГК-5) с прибылью в 19,75%

Третье место с небольшой разницей делят между собой — ФСК ЕЭС (14,52%), Акрон (14,58%)

Следом за ними следует — АФК Система с результатом 10,54%.

и замыкают группу лидеров: Сургутнефтегаз (9,46%), ВСМПО-АВИСМА (8,46%) Газпром Нефть (8,15%),

Отдельно хочу выделить не столь результативные (всего 5,44% и 7,26%) в процентном приросте, но достаточно доходные в приросте к портфелю: СберБанк а.п. (+0,52%) и Газпром (+0,26%).

Аутсайдерами в этом месяце стали: Ленэнерго (-8,00%), МегаФон (-4,64%), Э.ОН Россия (ОГК-4) (-3,14%), НМТП (-2,60%).

А вот новичок у меня в портфеле всего один, на зато какой! АЛРОСА! Давно присматривался к этой компании, но всегда как то поверхностно. А вот решил недавно проанализировать ее отчетность и увидел, что компания имеет очень хорошую прибыль! А с учетом, что гос.компании в следующие 3 года обязывают платить по 50% от прибыли в виде дивидендов там оказывается очень хорошая див.доходность! К тому же компания является импортером, а это значит, получает дополнительную прибыль при росте курса доллара.

Так же докупил еще Ростелеком. Причины опубликованы в предыдущей статье Купить акции Ростелеком? — отличная идея! Отдельно я на этом останавливаться не буду. Кому интересно, откроют и прочитают, а остальные пройдут мимо.

 КомпанииСумма (руб.)прирост (%)прирост к портфелю (%)

ИТОГО:

117140,79

1,53%

Газпром а.о.4520,707,260,26
Мечел а.п.1381,002,220,03
Ленэнерго а.п.10775,00-8,00-0,80
ТГК 2 (обл. БО-01)1567,100,250,00
Лензолото а.п.4810,001,260,05
СберБанк а.п.11742,005,440,52
АФК Система а.о.2176,5010,540,18
Кубаньэнергосбыт а.о.1200,00-5,36-0,06
Газпром Нефть1989,508,150,13
Российские Сети а.п.4568,00-0,91-0,04
МегаФон а.о.4623,20-4,64-0,19
МТС а.о.2310,003,190,06
Московская ГТС а.п.3056,001,460,04
СОЛЕРС а.о.1040,001,360,01
НижнекамскНефтеХим2522,662,650,06
Сургутнефтегаз6239,009,460,46
Э.ОН Россия (ОГК-4)1048,13-3,14-0,03
Энел (ОГК-5)1573,5019,750,22
Таттелеком762,502,350,01
МРСК Центра и Приволжья3174,0054,230,95
МРСК Урала1690,006,620,09
Фармстандарт0,0000,00
ФСК ЕЭС3042,0014,520,33
ПРОТЕК1004,001,830,02
ТомскРаспрКомп а.п.778,00-0,510,00
Ростелеком а.п.3448,50-0,54-0,02
Лукойл6373,002,390,13
НМТП1311,00-2,60-0,03
Роллман2550,000,230,01
ВСМПО-АВИСМА13970,008,460,93
Акрон3380,0014,580,37
АЛРОСА4464,500,060,00
Деньги4021,00-61,69

4) ИИС: +0,33%

В прошлом месяце я произвел покупки на свой Индивидуальный Инвестиционный Счет корпоративных облигаций. Так что, придерживаясь своей тактики, я в ближайшие пару месяцев ни чего покупать не буду. Возможно в декабре, если у меня будут свободные деньги, я их заведу на ИИС что бы к середине следующего года получить на них налоговый вычет в 13%.

С каждым следующим годом вкладывать деньги на ИИС для получения вычета становиться все выгоднее. Вряд ли мне где то еще на нашем российском фондовом рынке предложат с ровного места получить 13% годовых абсолютно без риска. Возможно в третий год, если так сложатся обстоятельства, я вообще буду бросать все свободные деньги в ИИС. И если к этому времени акции закончат свой бурный рост, то это действительно может оказаться самой доходной возможностью на рынке.

5) Операционный счет:

Внес ежемесячную часть от зп. Так же, совсем случайно вспомнил, что у меня на WebMoney застряло 5000 рублей! Приятный сюрприз.

6) ETF: -1.73%

Целиком продал свою долю в FinEx MSCI USA UCITF ETF. Остались только:

ETF Gold — -6,84%

FinEx CASH EQUIVALENTS ETF — +0,72%

8) Собственная торговля: +0,00%

Весь месяц отдыхал. Рубль доллар двигался в коридоре, и ни каких идей для торговли у меня не возникло.

9) Американские акции (ФИНАМ) + 1,95%

Пока деньги переведены в доллары и лежат на счете. Жду когда цена на выбранные мной акции подойдет к необходимым уровням. Плюс обусловлен всего лишь валютной переоценкой.

10) Поток.Диджитал. +0,84%

Понял, что очень неудобно считать доходность в этом активе.

По сути, я отдаю все деньги кредитору и на счету у меня 0. Каждую неделю мне возвращается небольшая часть займа + процент. То есть на начало работы у меня доходность -100%. А в конце будет +25-30%. Поэтому приходится отдельно высчитывать, сколько мне вернули процентов и высчитывать текущую доходность. И это достаточно муторно.

По первому Потоку из 24 компаний 2 уже погасили займ досрочно. С одной стороны это хорошо, деньги уже мне вернулись, а с другой я не заработал тех процентов, на которые рассчитывал. Но это называется риском реинвестирования и к этому нужно быть готовым.

В конце месяца удалось вложиться в следующий Поток. Организаторы в этот раз честно говоря подвели. Вроде и разослали приглашение только небольшому кругу желающих, а в итоге ровно в 14:00 по Москве их сервера упали от нахлынувшего моря инвесторов. При этом собрали деньги опять чуть ли не мгновенно! При всех тормозах и ошибках мне удалось вложиться на 7 минуте после старта. К этому времени было собрано уже более 95% от необходимой суммы.

Похоже, организаторам стоит хорошенько задуматься. Спрос на их продукт виден невооруженным взглядом. Сейчас есть огромный поток желающих, которые не могут воспользоваться сервисом. Следовательно, это нужно монетизировать! Увеличить нагрузку на отдел, который подыскивает компании кредиторы, предлагать большие по размеру займы, искать новые рынки. Да можно даже спуститься до того, что создавать Потоки не для кредитования юр.лиц, а выдавать деньги пулу физиков! Естественно займы эти должны быть обеспеченными!

По-моему такой вид Потока будет очень востребован. Этакий способ как умные люди могут нажиться на глупых. Представьте, что приходя в магазин электроники, вы берете деньги в кредит не у банка, а у соседа по дому. Конечно, следить за исполнением обязательств и работой с их неисполнением должны будут профессионалы из компании-посредника.

Но думаю это больше похоже на фантазию. Ведь банки работают по такому же принципу! Берут деньги на депозит у вкладчиков и тут же их выдают в кредит другим. Вряд ли банки согласны делиться долей в этом очень доходном бизнесе.

Планы:

Планы на декабрь я строить не буду. На носу уже конец года, а значит приходит пора подводить итоги. Уже сейчас могу сказать, что что год получился очень доходным. Лучше был только 2014, но и то только за счет ростка курса доллара в декабре и вложений в лохотрон Forex Trend, которые в итоге сгорели.

Свои 2% в месяц я делаю. Сейчас, если учесть отчет за ноябрь 2016, выходит даже где-то 2,7%. Естественно без эффекта сложного процента. А если декабрь поднажмет, то может даже выйду и на уровень 3% в месяц по итогам года.

Правда стоит понимать, что 2016 был годом возможностей. Экономика начала восстанавливаться и очень возможно, что такой результат обусловлен эффектом низкой базы. Вряд ли мой портфель акций выстрелит на 50% за следующий год. Большинство компаний отыграли рост своих котировок в процессе повышенной доходности от валютных скачков (импортеры) и увеличившихся дивидендов (гос. компании). Нефть пошла в рост, а это означает, что рубль будет укрепляться по отношению к доллару. Следовательно, вложения в доллар уже не будут настолько же доходны как в 2015. А если еще и ЦБ понизит ключевую ставку, то уже существующие ставки доходности по всем инструментам поползут вниз.

Таким образом, что бы хотя бы получить доходность на уровне 2% в месяц придется постараться. А это значить учиться, учится и… конечно же, перенимать опыт у более успешных инвесторов! Чем я и буду усиленно заниматься в следующем году.

6 комментариев

  1. Неплохой процент на советниках получается! Почему у них такая маленькая сумма? Зачем тратить столько сил и времени на анализ акций, если можно на советниках заработать во много раз больше? Я не понимаю.

    1. Антон, к сожалению советники это не стабильный доход. Если вы посмотрите историю моих отчетов, то увидите, что доходность там скакала от -100% до +50%. Да очень приятно получить +50%, но я не готов для этого рискнуть всеми 100%. Это уже не инвестирование, а какая то рулетка получается! А я не готов так рисковать всем капиталом, который копил несколько лет.
      Мой опыт в предыдущие года инвестирования показал, что активы с высокими показателями доходности и риска не должны заминать в портфеле слишком большую часть. Иначе портфель становиться сверх волатильным, а значит его балансировка занимает много свободного времени.
      Как я уже писал, лучше я буду получать +2% в месяц пассивно, чем +3%, но тратить на это все свое свободное время.

  2. Добрый! Посоветуйте как быть с валютными рисками. Какой процент портфеля держать в иной от рубля валюте? Какие лучшие инструменты для этого через ИИС? Благодарю.

    »crosslinked«

    1. Тимофей, тут все очень лично.
      Если ты считаешь, что рубль продолжит падение до «over 100» и еще выше, то следует усилено перекладываться в валютные активы.
      Если веришь в наши успехи в Сирии, рост цены на нефть, газовые турецкий и северный поток-2, решение проблемы с газом через Украину, расположение Трампа к нам и т.д. и т.п., то наоборот следует уменьшить количество валютных активов до минимума и вкладываться в рубли.
      На ИИС для этого ты можешь использовать как акции российских компаний экспортеров (АЛРОСА, ЛУКОЙЛ, ВСМПО-АВИСМА), так и ETF от FinEx. Об актива будут расти в цене в следствии падения курса рубля.
      Просто покупать доллары и евро на валютной секции ММВБ не советую. Сама по себе валюта, лежа на вашем брокерском счете, не принесет вам прибыли. Заработать на ней ты сможешь только спекулятивно на росте курса.

    2. Да, вот еще что! В определении доли портфеля под «валюту» советую ориентироваться в первую очередь на цели инвестирования!
      Если твои расходы на 99% состоят из рублевых товаров и услуг, то и портфель должен практически полностью состоять из рублевых активов. Ну, а если ты постоянно ездишь в отпуск за рубеж, имеешь валютную ипотеку, потребляешь только импортные товары, то у такого человека и инвестиционный портфель должен иметь большой перекос в сторону долларовых и евро активов.
      Иначе, ты рискуешь в определенный момент времени (в будущем) попасть в ловушку, как попали наши «умные» сограждане в 2014. Я про тех, кто имел зп рублях, но польстившись на низкие проценты по валютной ипотеке попали сейчас на увеличение платежей в 2-3 раза!
      Так что, немного перефразировав одно из правил подытожу: Доходы в будущем должны быть в той же валюте, что и расходы в будущем!

      1. Всем кто планирует ездить на Porsche, разговаривать по iphone, пользоваться туалетной водой yves saint laurent, предпочитает коньяки hennessy и hardy и прочие блага цивилизации нужна часть портфеля в валюте. А если полностью устраивают жигули, одеколон красный октябрь и настойка «боярышник» из аптеки, то можно весь портфель держать и в рублях 🙂

Оставить свой комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Яндекс.Метрика

Форекс каталог