Отчет за октябрь 2016. Новый актив в портфеле!

Общая прибыль по портфелю: +2,20%

Капитализация портфеля увеличилась на +3,86%

Настала пора публиковать отчет за октябрь 2016. Месяц был бешеным, да и ноябрь такой же. Очень много времени отнимает работа. Остается только с час-другой вечером, чтобы пробежаться по диагонали по новостям эмитентов, прочитать десяток другой страниц книги и баиньки.

Правда успел найти для себя новый актив, который, как я считаю, должен мне поднять доходность портфеля.


Кстати о книге. Сейчас я читаю очень интересную книгу, подготовленную УК Арсагера «Заметки в инвестировании. Книга об инвестициях и управлении капиталом». Книга читается легко и содержит в основном неспециализированную информацию. При чем разделы книги составлены таким образом, что можно ее читать как новичку, так и как человеку с опытом или специалисту в инвестировании и финансах. Книга хорошо, «на пальцах» объясняет для чего нужно инвестировать, во что именно нужно инвестировать и почему forex и срочный рынок — это не инвестирование.

Саму книгу можно абсолютно бесплатно скачать на официальном сайте Арсагеры в любом удобном для вас формате. Новичок с ее помощью может буквально за 4 часа получить начальные знания о смысле и общих азах инвестирования.

Но давайте вернемся в отчет за октябрь 2016. Портфель мой прирос за октябрь месяц в деньгах на 3,85%.

Буду продолжать быстрыми темпами накачивать его деньгами, пока есть такая возможность. Чем раньше я буду это делать, тем быстрее на меня начнет работать сложный процент.

1) Памм счета: -0,04%

В этом месяце оба моих управляющих: Microrisk-Invest и Сокровища Дракона топтались на месте. В результате по итогам символические -0,04%

БрокерНазваниеСумма ($)Прирост (%)

ИТОГО:

173,10

-0,04%

Microrisk-Invest 92.750.00
Сокровища Дракона5078,92 руб.0,01

2) Советники: -3,06%

А вот советники показали убыток! Кальмар принес мне почти -10% убытка. Обидно…

СоветникСумма ($)прирост (%)

ИТОГО:

200,54

-3,06%

WallStreet108,363,65
Kalmar92,18-9,92

3) Акции и облигации: 2,38%

А вот акции за октябрь 2016 приросли обратно практически на тот же процент на который упали в сентябре 2016.

Интересно посмотреть кто мне принес такую приличную прибыль.

А лица то все те же! Мечел, Ленэнерго. Так же значительный вклад принесли Газпром, Сбербанк, оба МРСК и НМТП. Многие выросли на волне новостей об увеличении прибыли и выплате дивидендов. Чего только стоит Газпром с новой мыльной оперой «50% по МФСО на дивиденды». Забавно читать как государство говорит, что исключений ни для кого не будет, а Газпром говорит, что выплатит не более 25% по МФСО. И честно говоря Миллеру я верю больше, чем Силуанову.

Настоящей ракетой стартовал вверх Мечел. Правда у меня его самая минимальная доля, которую я купил в числе первых, когда только открыл брокерский счет.

Если честно, то это отличный урок для меня. Брал я эту акцию в далеких 2012 по 100. Потом она упала до 50. Я держал. Она упала до 10. Я вместо того, чтобы брать по дешевке и усредняться просто забил на Мечел и считал потраченные на него деньги потерянными. Потом он отрос обратно к 50. Я думал скинуть его, но было лень возиться ради копеек. В итоге сидел до того момента, как он отрос обратно до 100. Не прошло и 4 года! А теперь вот уже 150 маячит, и я продавать его уже не хочу.

Какие выводы я для себя сделал:

  • никогда не стоит ставить крест на эмитенте и терять его из виду.
  • усредняться стоит! В случае чего денег не будет много потеряно, а выхлоп может быть большой.
  • что бы не мучатся в момент роста и падения следует помнить цель для которой была приобретена эта акция.

Ну что же, продолжу держать Мечел. Возможно продам по 200. А может и нет. Но в любом случае пока он есть в моем портфеле я помню уроки, преподнесенные им.

Появились и новички в этом месяце в портфеле:

ВСМПО-АВИСМА — крупнейший импортер титана не только в России, но и в мире. Мне очень импонирует то, что главным акционером является сам менеджмент компании. Грубо говоря люди работают сами на себя, а не на дядю. Следовательно, они мотивированы и в выплате высоких дивидендов, когда это возможно, и в реинвестировании в дальнейшее развитие, если это кажется им более выгодным по сравнению с дивидендами. Жаль только, что цена на акцию по ним достаточно большая. Просто так не купишь не перевалив порог 10% на эмитента. Поэтому взял пока только одну акцию и сразу после выплаты дивидендов. Благо я заранее заметил, что акции после див. гэпа после отсечки проседают еще около половины гэпа. В итоге взял почти в самом низу. Так сказать, заложил в прибыль от роста курса уже выплаченные дивиденды и не заплатил с них налога. Только тс-с-с! Налоговой не говорите!

Акрон — импортер химических удобрений. Входит в пятерку мировых лидеров по производству удобрений. Так же достаточно неплохая компания с хорошими перспективами и крупными дивидендами. Смущает только то, что почти 3/4 акций принадлежит одному лицу.

А теперь о главной продаже. Башнефть. Мне сразу не понравилась вся эта история с покупкой их Роснефтью. Ну аллергия у меня на аферы Сечина! В итоге при первых новостях я продал весь свой пакет. А дальше наблюдал за всем этим шоу со стороны. Лотерея с дивидендами на префы и ценой оферты на обычку меня повеселила. До сих пор не понятно будет ли выкуп по обычке или прокатят миноритариев. Так я совершенно не понял, что все так «толкались» в попытках поймать падающие префы с целью получать дивиденды менее 10% годовых. В купе с огромным риском их не получить. Да уж тогда проще купить облигации. Благо есть из чего выбрать с той же доходностью. Я как раз на своем ИИС взял немного дабы разбавить консервативные ОФЗ.

 КомпанииСумма (руб.)прирост (%)прирост к портфелю (%)

ИТОГО:

110914,55

2,38%

Газпром а.о.4214,704,840,18
Мечел а.п.1351,0081,340,55
Ленэнерго а.п.11712,506,720,66
ТГК 2 (обл. БО-01)1563,20-7,890,10
Лензолото а.п.4750,00-3,06-0,14
СберБанк а.п.11136,005,240,50
АФК Система а.о.1969,00-3,05-0,06
Кубаньэнергосбыт а.о.1269,003,930,04
Газпром Нефть1839,503,990,06
Российские Сети а.п.4610,0021,380,73
МегаФон а.о.4848,00-0,45-0,02
МТС а.о.2238,50-1,60-0,03
Московская ГТС а.п.3012,002,450,06
СОЛЕРС а.о.1026,00-12,16-0,13
НижнекамскНефтеХим2457,540,360,01
Сургутнефтегаз5700,00-1,71-0,09
Э.ОН Россия (ОГК-4)1082,070,070,00
Энел (ОГК-5)1314,002,580,03
Таттелеком745,00-1,97-0,01
МРСК Центра и Приволжья2058,0011,610,19
МРСК Урала1585,008,560,11
Фармстандарт1026,001,480,01
ФСК ЕЭС856,30-4,05-0,03
ПРОТЕК986,008,470,07
ТомскРаспрКомп а.п.782,001,300,01
Ростелеком а.п.314,751,700,00
Лукойл6224,001,430,08
НМТП1346,0028,800,27
Роллман2574,00-4,98-0,12
ВСМПО-АВИСМА12880,00-0,06-0,01
Акрон2950,00-1,73-0,05
Деньги10495,49208,80

4) ИИС: +0,79%

В октябре я, как и планировал, внес очередные деньги на ИИС с приобрел на них корпоративных облигаций, так как доходность ОФЗ последнее время уже не радует.

В итоге у меня появились в портфеле облигации УБРиР, УВЗ, Бинбанк и немного Мечела на сдачу. В связи с выходом позитивных новостей по Мечелу я посчитал что риск 1% от портфеля стоит того, чтобы заработать на этом более 24% доходности в данной облигации. Как вы заметили я сделал ставку на две компании из своего региона УБРиР и УВЗ. Может я что-то и не вижу, но как по мне, что те, что другие абсолютно не имеют склонности к дефолту.

5) Операционный счет:

Практически полностью изъял деньги, что лежали у меня там без движения. Осталось лишь немного номинированных в долларах агентских счетов откуда пока не могу вывести (сумма маленькая).

6) ETF: -0.39%

ETF в октябре принесли мне незначительный минус.

ETF Gold — -2,53%

FinEx MSCI USA UCITF ETF — -1,59%

FinEx CASH EQUIVALENTS ETF — +0,75%

8) Собственная торговля: +4,28%

Небольшая прибыль от собственной торговли на валютном рынке. В этом месяце я открыл еще пару позиций. Посмотрим, какой будет результат по октябрю.

9) Американские акции (ФИНАМ)

А вот и новички в портфеле! Наконец то я открыл брокерский счет в ФИНАМ и завел рубли. Очень выгодно обменяв их на бирже на доллары пока курс был достаточно низок. Сейчас выбираю себе несколько достаточно привлекательных акций для долгосрока.

10) Поток.Диджитал.

Второй новичок! Успел войти в портфель в самые последние дни месяца. Очень интересный проект созданный на основе Альфа-Банка. Раньше назывался Альфа-Поток, но для разделения в понимании людей этих двух абсолютно разных компаний было принято решение сменить название на Поток.Диджитал.

Суть достаточно проста — и описана на самом сайте:

Сервис «Поток» — физические лица выдают займы бизнесу. Для заёмщика — деньги за 2 дня. Для инвестора — до 30% годовых.

По сути это те же микрозаймы, но не для частных лиц, а для бизнеса. Бизнес в отличие от физ.лиц имеет все возможности расплатиться. И самое интересное в том, что вы как инвестор выдаете займ не одной компании, а сразу большому количеству. В итоге при минимальном размере в 10000 рублей риск на одну компанию лишь немногим больше 200 рублей.

Все выглядит примерно следующим образом.

Есть много мелких инвесторов, которые хотят дать в долг. Они передают все деньги в одну кубышку — Поток.Диджитал. Деньги там перемешиваются и выдаются в виде кредитов компаниям, заполнившим заявку. Получается, что есть много инвесторов и много кредиторов. Но вклад и займ каждого разбит между остальными. То есть по сути получается, что кредитор занял по немного у всех инвесторов, а каждый инвестор выдал понемногу каждому кредитору. Удобно и надежно вроде бы. Посмотрим, как это будет в реальности.

Сейчас к сожалению поток инвесторов (тех, кто хочет дать деньги в долг) настолько огромен, что окно по приему заявок закрывается за пару часов. Для наглядности поясню. Если последнюю сумму в 30’000’000 набрали за 120 минут, это получается примерно по 250’000 рублей в минуту(!). Так что я со своими пробными 10’000 кое как успел втиснуться в уже уходящий поезд.

Честно говоря, на сегодняшний день поездка идет нормально. На стыках не потряхивает. Постельное и еду подают свежие и регулярно )))

Один заемщик уже даже досрочно гасит кредит. Остальные пока вроде придерживаются графика. Но результаты подводить еще очень рано. Прошло меньше двух недель. А вот плюсы и минусы уже можно начать подсчитывать.

Плюсы:

  • это полностью документально оформленный займ. Ни каких денег под честное слово!
  • доходность выше чем в облигациях. Примерно на уровне преддефолтных эмитентов.
  • компании, которым выдается займ являются клиентами Альфа Банка, и он предварительно оценивает их как благонадежных заемщиков.
  • ссуда инвестора диверсифицирована. Даже в случае банкротства одной компании это не сильно повлияет на общий итог в конце.
  • при просрочке в платеже на кредитора налагаются пени. А это лишняя прибыль для вас как для инвесторов!
  • все судебные и до судебные тяжбы берет на себя сервис. То есть инвестору в случае чего не потребуется бегать по судам выбивая свои 200 рублей с каждого заемщика.

Минусы

  • К сожалению, так как сервис изначально был построен на базе Альфа-Банка, то пользоваться им могут только его клиенты. То есть если вы не клиент альфа Банка, то пролетаете.
  • Нужно трезво понимать, что несмотря на все плюсы сервиса рискуете вы своими личными деньгами. И в случае форс мажора сервис физически не сможет «выбить» все ваши деньги из компаний, которые обанкротятся.
  • Стоит оценивать процент, под который эти компании берут кредит. 25-30%! Это немного выше стандартных 16-25% под которые кредитуют бизнес банки. А это значит, что существуют риски не возврата, которые выше чем у тех компаний, которые получают банковские кредиты.
  • И еще один, пусть маленький и незначительный, но все же тоже минус. Сервис очень свежий! Настолько, что даже не до конца продумано все взаимодействие и удобство интерфейса. Все процедуры и пункты в договорах займа «не обкатаны». А значит, что пока велик риск какой-то непредвиденной ситуации. Вот отпразднует сервис свой первый день рожденья и можно будет этот минус вычеркнуть. А пока все обстоит именно так.

Планы:

В ноябре я планирую следить за судьбой Поток.Диджитал. Уж очень интересный вариант инвестирования он предлагает. Пока ни чего подобного, да еще на таком уровне не было.

Если будут подходящие цены на акции американского рынка, то буду приобретать их. Надеюсь вся ситуация с победой Трампа на выборах позволит ценам опуститься до нужного мне уровня.

Так же в связи с тем, что у меня появились вложения в американские акции я хочу закрыть EFT MSCI USA UCITF и уменьшить количество CASH EQUIVALENTS ETF, а то в суматохе с остальными инструментами я совсем забыл, что в CASH EQUIVALENTS у меня деньги припаркованы на короткий срок и это не долгосрочная инвестиция. Благо курс доллара позволяет все это сделать с хорошей премией.

В связи с тем, что количество акций перевалило за ту границу, что я могу отслеживать, я принял решение немного убавить количество эмитентов. За ноябрь планирую распродать с небольшой премией тех, к ком я не вижу потенциала роста.

11 комментариев

  1. С неплохим профитом! Почему в портфеле отдельно выделяете Финам? Поток.Диджитал? Очень любопытно, где можно подробно ознакомиться?

    1. Я неправильно назвал ФИНАМ на диаграмме. На самом деле ФИНАМ это американские акции.
      Про Поток.Диджитал подробно ознакомится можно, только если вы являетесь клиентом Альфы. В противном случае можно только на их сайте прочитать как это работает, без реальных примеров.

      »crosslinked«

  2. С положительным месяцем!
    «Так сказать, заложил в прибыль от роста курса уже выплаченные дивиденды и не заплатил с них налога. Только тс-с-с! Налоговой не говорите!». Проходил мимо налоговой. Я им ниииичегооо не рассказал;)
    Новые активы действительно хороши. Будем следить а развитием событий.

  3. Сергей, вы в каком по счету Потоке участвуете? Я в последний решил вложиться, так там 25 млн руб за 6 минут собрали. Чувствую дальше будет хуже, придется каких-нибудь роботов ставить, чтоб успеть вложить свою копейку 😉

    1. Для меня это первый эксперимент с Потоком. На предыдущий не успел. Его открыли днем, а я был на работе занят и посчитал, что вечером дома спокойно все посмотрю и вложусь. Но не тут то было )))
      Евгений, а вы уже вкладывались? Может есть опыт, которым можете поделится?

      1. Я вошел в третий последний, я такой же новичок как и Вы. Как я понял, в пятницу каждую неделю приходят проценты, почти за месяц уже вернули 12 т из 100 т. Популярность растет, и чувствую в этом месяце Поток соберут минуты за 2-3 🙂 Так что кто хочет попробовать этот инструмент, приходите до начала (до 14-00)

  4. В ожидании нового отчета, поэтому спрошу здесь. Ваш ИИС счет по-прежнему в сбербанке? Читал вы жаловались на конские комиссии, что-нибудь изменилось? Я сам планирую открыть ИИС в ВТБ24 в декабре, но хотелось бы в сбере.

    1. Тимофей, по сравнению с Альфой комиссии в Сбере действительно конские! 0,03% против 0,125%. То есть в 4 раза больше. Но с учетом, что сделок я делаю очень мало (покупаю раз в квартал вообще не продаю) комиссия для меня практически незаметна.
      Для сравнения, купив активов на 100000 рублей вы заплатите всего 125 руб.
      Больше добивает депозитарка. Она 149 рублей в месяц. Но только в те месяца когда покупаешь/продаешь. Так что я для себя пока выбрал стратегию покупать один раз в квартал (4 раза в год). В итоге за год в сумме меньше 1000 вышло по всем расходам (депозитарка + брокерские).
      У ВТБ, если я не ошибаюсь такая же депозитарка — 150 руб. и тарифы 0,4, что в 3 раза меньше Сбера, но чуть дороже Альфы.

      1. Спасибо, что прокомментировали. Наконец-то, я сделал это, открыл ИИС (в ВТБ) и пополнил когорту инвесторов)) Вы не ошиблись с комиссиями у ВТБ — депозитарка 150 и тариф 0.04. Прикуплю на первый год облигаций, потом буду пробовать акции.

        1. Поздравляю! Первый шаг к финансовой свободе сделан! Осталась совсем малость — не сворачивать с пути.
          Кстати, теперь ты можешь себя причислить к двум крупнейшим сообществам:
          — К 1% тех россиян кто вообще работает с фондовым рынком.
          — И к 0,1% россиян кто открыл себе ИИС и пользуется налоговым вычетом.
          Так сказать, почувствуй свою значимость в стране )))

Оставить свой комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Яндекс.Метрика

Форекс каталог